Покупки ликвидной задолжности

Содержание
  1. Дебиторская задолженность: эффективный и быстрый заработок на чужих долгах
  2. Что такое дебиторская задолженность или дебиторка
  3. Виды и причины возникновения дебиторской задолженности
  4. Покупка дебиторской задолженности на торгах
  5. Как заработать на дебиторке: практические советы и «подводные камни» бизнеса
  6. Какие еще риски
  7. Где приобрести дебиторскую задолженность
  8. Как зарабатывать на покупке дебиторской задолженности с торгов по банкротству
  9. Истории покупок дебиторской задолженности на торгах по банкротству
  10. Мысли критика
  11. Каталог для покупки и продажи долгов компаний в России
  12. Зачем компании продавать долг?
  13. За сколько можно продать долг предприятия.Как рассчитать объективную цену задолженности?
  14. Можно ли продавать долги и законно ли это?
  15. Где можно продать долг организации?
  16. Как продать долг в России?Этапы продажи задолженности в каталоге debtpay.ru
  17. В заключение
  18. Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству: порядок действий, риски, документы
  19. Для чего покупают дебиторскую задолженность
  20. Процедура выставления лота на торги
  21. Порядок покупки долга
  22. Какие нужны документы
  23. Управление рисками
  24. 8 главных правил анализа дебиторской задолженности | Академия торгов по банкротству
  25. Откуда на торгах дебиторская задолженность, и какие долги можно приобрести за 5-10% от номинала?
  26. Зачем вообще продают долги?
  27. Цели и инструменты анализа дебиторской задолженности, купленной на торгах по банкротству
  28. 3 основных стоп-фактора, которые вы можете выявить при анализе дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность: эффективный и быстрый заработок на чужих долгах

Покупки ликвидной задолжности

  • 1 Что такое дебиторская задолженность или дебиторка
  • 2 Виды и причины возникновения дебиторской задолженности
  • 3 Покупка дебиторской задолженности на торгах
  • 4 Как заработать на дебиторке: практические советы и «подводные камни» бизнеса
  • 5 Какие еще риски
  • 6 Где приобрести дебиторскую задолженность

В последнее время стремительно набирают популярность заработки на долговом рынке, где можно получить огромные деньги на покупке дебиторской задолженности. Как работает эта система, ее тонкости и подводные камни, сколько и каким способом можно заработать на чужих долгах? Ответим на эти вопросы.

Что такое дебиторская задолженность или дебиторка

При товарно-денежных отношениях существует два основных вида задолженности: кредиторская и дебиторская. Кредиторская задолженность подразумевает под собой возникновение долгов конкретного предприятия перед разными организациями, в то время как дебиторская задолженность представляет собой неоплаченные финансовые счета партнеров-дебиторов перед самим предприятием.

Когда компании ведут такие отношения, у них возникают постоянные долги друг перед другом, которые оформляются в виде разного рода документов.

Это вполне нормальная практика, а особенно в период кризиса.

По тем или иным причинам случается так, что компания разоряется еще до получения денежных выплат и тогда эти средства так и остаются в форме документов. Это и является дебиторской задолженностью.

Подругому, дебиторская задолженность или дебиторка – это общая сумма долгов, которую должны оплатить в счет конкретной фирмы ее партнеры-дебиторы или покупатели услуг/товаров. Яркий пример – компания оказала определенные услуги в рассрочку, а клиент при этом не оплатил их по счетам в оговоренные заранее сроки.

Виды и причины возникновения дебиторской задолженности

Основными причинами возникновения больших финансовых убытков на предприятии могут стать предоплата, отсутствие оплаты, невыплаченные займы, а также подотчетные денежные средства.

Дебиторская задолженность по времени погашения долга бывает нормальной (весь долг погашается в установленные заранее сроки) и просроченной (оплата в указанные сроки не погашается, и задолженность перерастает в дебиторскую).

По степени вероятности погашения долговых обязательств такие долги делится на ожидаемые, сомнительные и безнадежные.

Дебиторская задолженность возникает и постоянно увеличивается по причине появления задолженности со стороны клиентов (дебиторов) за оказанные им услуги или проданные товары. Если долги растут, а любые гарантии по их возможному погашению отсутствуют, то такая компания рано или поздно может стать источником прибыли, но уже для тех, кто оперирует ее активами.

Покупка дебиторской задолженности на торгах

Если организация признана банкротом, то ее дебиторская задолженность становится точно таким же активом на рынке, как объекты недвижимости, транспортные средства или земельные участки. Залоговое имущество можно выгодно покупать или продавать на общих торгах.

Каждый желающий может приобрести такую задолженность за определенную сумму. Для того чтобы стать новым кредитором и на законных основаниях взыскать деньги с должников обанкротившегося предприятия, необходимо приобрести дебиторку и оформить на нее правопреемство.

Точно таким же способом могут разоряться банки, коммунальные предприятия и различного рода производства. Причем их должниками будут как частные лица, так и фирмы, которые не произвели оплату по кредиту или за предоставленные услуги. В таком случае долговые требования физическим или юридическим лицам также выставляются на торги, где продаются за 10-30% от их номинальной стоимости.

Данный вид бизнеса при опыте и достаточных возможностях оценки активов является сверхприбыльным. Обычно за наиболее ценные лоты разворачиваются агрессивные торги, причем если речь идет об автопарке или недвижимости, интерес вполне понятен.

Заработать можно не только на этом, более стоящие и менее быстрые варианты получения денег: спецтехника, ценные бумаги, земельные участки под застройкой неликвидной недвижимостью требующей сноса. Видов активов довольно много.

Главное, получить информационную поддержку и частично автоматизировать процесс взыскание дебиторской задолженности на абсолютно законных основаниях.

Как заработать на дебиторке: практические советы и «подводные камни» бизнеса

Рассмотрим риски связанные с непредвиденными ситуациями и непрозрачными решениями рынка.

Способов заработка на покупке дебиторской задолженности несколько: покупка с целью перепродажи недвижимости, долга, непосредственного использования актива. Кроме этого некоторый процент долга будет находиться «работе» позволяя получить со временем дополнительные финансы за счет должника.

Низкая цена на рынке обусловлена сложностью возврата. Только 25% долгов юридических или физических лиц вы можете сразу взыскать с помощью законных методов в досудебном порядке.

Следующий шаг 30-50% можно получить через суд, что автоматически увеличивает прибыль. Оставшаяся часть долга переходит в «рабочий» актив, который можно продать или оставить до востребования, если должник платежеспособен.

При других вариантах можно заключить договор компенсирующих стоимость долга неликвидным имуществом.

Приобретение дебиторки таким способом не имеет никаких общих черт с работой коллекторов, которые зачастую действуют вне правового поля. Другим словами, это нормальный прибыльный бизнес, в котором, зная определенные шаги, каждый желающий можете зарабатывать от 100 тысяч до полумиллиона рублей за один месяц или погасить свои собственные кредиты за незначительное время.

Какие еще риски

В дебиторской задолженности полно сомнительной и безнадежной задолженности, взыскать которую попросту нереально. Поэтому еще до покупки необходимо провести ее подробный анализ. Как минимум, необходимо узнать:

  • является или данное предприятие банкротом, возможно уже запущен механизм его признания;
  • проходит ли над должником судебный процесс;
  • Не введено ли исполнительное производство по отношению к конкретному предприятию.

Также надо оценить настоящую сумму долга, сделать анализ дальнейшей реализации таких активов на профильном рынке, ознакомиться со всеми реквизитами и родом деятельности компании-дебитора.

Если речь идет о задолженности физического лица, обязательно надо выяснить:

  • Имеется ли у должника имущество;
  • Есть ли у него стабильный источник заработка;
  • Не является ли физическое лицо «хроническим должником».

Как только ответы на эти вопросы получены, то сразу становится понятным, стоит ли рассматривать вариант покупки такой дебиторской задолженности или нет.

Где приобрести дебиторскую задолженность

Большинство новичков, а иногда и опытные юридические агентства в сфере долгового рынка России покупают дебиторскую задолженность на общеизвестных площадках, где она несильно падает в цене и зачастую нереальна к взысканиям.

Стоит отметить, что лучшие дебиторки по самой низкой цене продаются на специальных площадках, где проходят торги по банкротству. Там распродается все имущество обанкротившихся предприятий, в том числе и дебиторка, которую любой желающий может купить за 1 – 5% от ее номинальной стоимости.

Начинать необходимо с покупки небольших долговых обязательств, чтобы получить опыт и хоть и не очень большую прибыль. Со временем, когда знания и практические навыки в этой сфере будут достаточными, можно смело увеличивать свои запросы, прибегая к покупке более масштабных активов.

(7 3,71 из 5)
Загрузка…

  • ТЕГИ
  • для женщин и девушек
  • для мужчин

ПОХОЖИЕ БИЗНЕС-ИДЕИ:

Источник: https://realybiz.ru/nedvizhimost/debitorskaya-zadolzhennost-effektivnyj-i-bystryj-zarabotok-na-chuzhix-dolgax.html

Как зарабатывать на покупке дебиторской задолженности с торгов по банкротству

Покупки ликвидной задолжности

Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству — это официальный вид инвестирования, суть которого можно объяснить на таком примере:

  1. Есть компания «ААА», одолжившая компании «БББ» 10 000 000 рублей.
  2. Проходит время, компания «БББ» становится банкротом и не выплачивает долг.
  3. Компания «ААА» по каким-то причинам взыскать этот долг не может и выставляет его на аукцион по банкротству.
  4. Вы можете принять участие в аукционе и купить 10 000 000 рублей за 1 000 000 рублей.
  5. Когда дебиторская задолженность перейдет к вам, то вы сможете обратиться к компании «БББ» с требованиями погасить 10 000 000 рублей. Если представители «БББ» выплатят компенсацию, то вы заработаете на сделке 9 000 000 рублей.

Вышеуказанный пример выдуманный и не раскрывает многих деталей темы. Чтобы это исправить — придется проработать массу образовательного материала.

Начнем с трех ознакомительных видео, после просмотра которых вы быстро погрузитесь в тему. Далее на пример реальных кейсов разберем особенности и нюансы покупки дебиторской задолженности.

После составим инструкцию по заработку и обучающую программу, позволяющую эту инструкцию реализовать. Работы много, поэтому начнем.

Если вас интересует заработок на дебиторской задолженности — рекомендуем вам прочитать книгу Вадима Куклина : «Как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги?».

В этом видео рассказывается, что такое дебиторская задолженность и при каких обстоятельствах в нее безопасно инвестировать.

В видео перечисляются основные преимущества и недостатки покупки дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

В этом видео раскрываются основные мифы, связанные с продажей дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

P.S. Если вы хотите разобраться в теме торгов по банкротству, мы рекомендуем вам следующие две статьи:

«Как новичку 100% зарабатывать на торгах по банкротству?». В этой статье мы взяли интервью у Олега Селифанова, в котором затронули актуальные вопросы этого бизнеса.

«Все что нужно знать новичку о торгах по банкротству» — здесь мы собрали весь материал, который публиковали на тему торгов по банкротству.

Истории покупок дебиторской задолженности на торгах по банкротству

В этом разделе собраны отзывы о том, как покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству. Посмотрите хотя бы несколько видео и убедитесь, что в этой области деньги есть и при правильном подходе их может заработать каждый.

Анализ дебиторской задолженности на торгах по банкротству позволил выкупить долг физического лица в размере 54 900 рублей за 19 рублей 92 копейка. За год сделка принесла более 5000%.

Проверка дебиторской задолженности на торгах по банкротству позволила приобрести долг юридического лица за 5000 рублей и в течение месяца заработать 450 000 рублей.

В этом примере пользователь изначально не знал, что лучше брать и в какую дебиторскую задолженность инвестировать. В итоге принял участие в нескольких аукционах и смог заработать за счет того, что конкуренты отказались работать с лотом. Итог: вложено 44 444 рубля — получено обратно 3 600 000 рублей.

В этом кейсе рассказывается история двух сделок, которые позволили заработать 106 380 рублей при инвестициях в 5600 рублей.

Мысли критика

В теме дебиторской задолженности много нюансов, которые встречаются на каждом этапе. Вам придется считать налоги, научиться понимать проводки, разобраться с НДС и нестандартными ситуациями, когда должники скрываются и отказываются выполнять решения суда. Это все нужно не только изучить, но и уметь применять в реальных ситуациях.

Дебиторская задолженность — это нематериальный актив, поэтому в случае неудачной сделки деньги будут потрачены зря.Дополнительная сложность в том, что желающих получить крупную прибыль с минимальными вложениями много.

Много и экспертов, которые профессионально занимаются дебиторской задолженности и умеют быстрее остальных забирать выгодные предложения.

Поэтому есть сомнения, что работая с дебиторкой можно вообще получить хоть какую-то прибыль.

Критик прав: в теме дебиторской задолженности много нюансов и находить выгодные предложения сложно. Однако, одно из главных преимуществ этого способа инвестирования в том, что всегда можно начать с небольшой суммы.

Ниже вы можете посмотреть видео, в которой лот на 90 000 рублей при определенных обстоятельствах можно выкупить за 81 рубль. Нет гарантий, но и риск при проигрыше минимален.

Если начинать с таких предложений и постепенно разобраться со всеми нюансами, то за несколько лет реально превратиться в эксперта и самому обходить неподготовленных новичков. Если предварительно пройти обучение, то первые деньги придут быстрее.

В видео рассказывается, как проверить потенциально выгодный лот с дебиторской задолженностью. Если повезет, то 90 000 рублей можно приобрести за 81 рубль.

Если нет опыта и крупного капитала, то для проведения выгодных сделок вам нужно научиться находить такие предложения, которые позволят приобретать дебиторскую задолженность за 1-5% от ее фактической суммы. То есть, если сумма задолженности составляет 100 000 рублей, то вы должны ее приобрести не дороже 5000 рублей. В этом случае риск будет считаться оправданным и минимальным.

Чтобы научиться находить подобные предложения, нужно постоянно мониторить доступные лоты, отбирать из этих лотов только выгодные варианты и своевременно подавать заявки на участие в торгах. Все эти процессы сопровождаются множеством технических процедур, которые требуют детального объяснения. Если интересна тема — изучите подборку образовательных материалов, которые будут опубликованы ниже.

Шаг № 1. Посмотрите общую схему заработка на торгах по банкротству.

Общая схема заработка на торгах по банкротству

Шаг № 2. Обратите внимание на платный тренинг от «Академии торгов по банкротству» и узнайте, как пройти обучение торгам по банкротству с помощью бесплатного и платного способа.

Страница платного тренинга по торгам по банкротству

Олег Селифанов — бизнес-тренер, эксперт в области покупки имущества с торгов по банкротству. Он обучает приобретать автомобили, недвижимость, спецтехнику и другое имущество с большой скидкой.

Шаг № 3. Запишитесь на бесплатный 5-дневный тренинг Олега Селифанова по заработку на торгах по банкротству.

Бесплатный 5-дневный тренинг по заработку на торгах по банкротству

На тренинге рассказывается про пять шагов, позволяющие скупить имущество со скидкой 50-90% на торгах по банкротству.

Шаг № 4. Пройдите бесплатный видеокурс Вадима Куклина.

Бесплатный курс Вадима Куклина

Вадим Куклин — эксперт по покупке и реализации объектов с аукционов по банкротству. После прохождения курса вы получите общее представление о том, как обычный человек может зарабатывать деньги на чужих долгах.

Шаг № 5. Скачайте книгу по заработку на дебиторской задолженности.

Книга Вадима Куклина: как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги

В книге рассказывается о четырех способах, позволяющих выйти на заработок 150 000 рублей в месяц.

Шаг № 6. Зарегистрируйтесь на мастер-класс по дебиторской задолженности.

Вебинар: как зарабатывать на взыскании дебиторской задолженности

На мастер-классе будет раскрыт подробный пошаговый план заработка на дебиторской задолженности.

Источник: https://artem-bilenko.com/investoru/bankrotstvo/kak-pokupat-debitorskuyu-zadolzhennost.html

Каталог для покупки и продажи долгов компаний в России

Покупки ликвидной задолжности

Феномен долга появился на заре зарождения рыночных отношений около 5 000 лет назад. Еще в древности для увеличения продаж торговцы отпускали товары с отсрочкой платежа и вели учет. А как известно – где долг, там и проблемы с его возвратом.

По мере развития технологий возможности для ведения бизнеса и заключения сделок стали значительно шире. В правовой сфере появились новые методы управления обязательствами – векселя, деривативы, расписки и т.д. Но проблема невозврата со временем лишь усугубилась.

На конец 2021 года совокупная задолженность компаний РФ составляла 52,6 трлн. рублей. Из них почти 4 трлн. рублей – просроченная. Не исключено, что и ваша организация в этом списке.

У такого положения дел много причин: всеобщий кризис неплатежей, коронавирус, дешевая нефть, волатильность курса рубля.

Но наиболее весомым здесь является то, что мы не можем остановить бизнес и вынуждены заключать сделки без предоплаты.

Подписывая договоры, мы часто слишком рано отождествляем цифры на бумаге с реальной выручкой. А аналитическая работа, в лучшем случае, сводится к поверхностной проверке контрагентов через различные базы данных. В итоге за заключенными сделками часто кроются лишь проблемы вместо прибыли.

Следуя универсальному правилу из советской классики “утром деньги – вечером стулья”, многие предприятия предотвратили бы множество банкротств, многолетних судебных тяжб и других неприятностей. Однако при таком подходе страдают гибкость договоренностей с партнерами и объемы продаж.

Целью каждого руководителя является соблюдение баланса между потенциальными рисками и возможностями развития.

Что же делать тем, кто отдал свои “стулья” утром, а деньги вечером не увидел? На помощь приходит практика продажи долга. Давайте разберемся зачем и как это делается?

Зачем компании продавать долг?

Существует масса причин для такого решения. Прежде всего, грамотный руководитель должен отдавать себе отчет в том, что с каждым днем вероятность получения исходной суммы снижается. Начисление должнику санкций и пени после просрочки не часто исправляет положение.

Этому способствуют тяжелый психологический климат в стране и экономический кризис, из которого многие должники уже не выйдут. При этом деньги непрерывно дешевеют из-за инфляции и девальвации.

Все понимают, что 100 000 рублей сегодня и через год это не одно и то же. Вдобавок, кредитор несет издержки в виде упущенных возможностей пополнения оборотного капитала и инвестиций в развитие бизнеса.

Трезвый взгляд на ситуацию позволяет мудрым руководителям объективно оценить обстановку и принять оптимальное финансовое решение – продать долг с дисконтом и получить реальные деньги.

Все больше предпринимателей приходят к верному выводу, что заниматься взысканием долгов должны те, кто занимается их покупкой и специализируется на этой процедуре, а люди дела должны фокусироваться на своем бизнесе и ключевых управленческих задачах.

“Лучшая битва та – которой не было”

Сунь-Цзы, Искусство Войны

Своевременная продажа долга позволяет избежать ненужной войны. Она предлагает модель “win-win”. Выигрывают все: кредитор, покупатель, и даже должник, которому после покупки вероятно предложат более выгодные условия возврата.

Несомненно, уступка права требования или, по-простому, продажа долга может и должна стать одним из ключевых инструментов управления финансами организации.

Нередко у тех, кто принимает решение о продаже долга возникает резонный вопрос – как определить цену? Есть ли какие-то методы для расчета объективной стоимости задолженности?

За сколько можно продать долг предприятия.Как рассчитать объективную цену задолженности?

Однозначного ответа здесь нет. С одной стороны, хозяин – барин, вы вправе требовать любую цену за свой дебет. С другой, будет разумно проанализировать факторы, напрямую влияющие на стоимость долга, а не называть цену “с потолка”. Так вы увеличите вероятность его покупки.

Нет смысла пытаться продать долг за сумму номинала, ведь после покупки на нового требователя ложатся последующие затраты по взысканию, ровно, как и риски, связанные с этой процедурой. При этом ему нужно заработать, иначе зачем ему эта сделка?

Чем реалистичней стоимость долга – тем скорее им заинтересуются коллекторы, банки, юристы или другие игроки.

Можно выделить несколько очевидных факторов, которые следует учесть при расчете стоимости дебиторской задолженности.

Действительный статус должника

Как известно предприятие всегда находится в определенном действующем статусе: действующее, в процессе банкротства, на стадии ликвидации либо ликвидировано.

Такой статус напрямую указывает на то, как идут дела компании. Разумеется, чем “живее” организация, тем за большую стоимость можно будет продать ее обязательства.

Подтверждение долга

Следует помнить, что взыскание долга нередко проходит в виде судебных разбирательства, а значит от того, какими документами обеспечена дебиторка во многом будет зависеть исход ситуации.

Полезными будут любые документы подтверждающие и уточняющие детали соглашения и обязательств:• договоры;• судебные решения;• подписанные акты сверки/выполненных работ;• накладные;• переписка по исполнению обязательства.

Чем больше документов вы сможете предоставить и чем больше их юридическая сила –тем больше вам предложат за долг.

Информация о дебиторе и детали ситуации

Важным является фактическое состояние бизнеса контрагента и детали сложившихся обстоятельств. Обратите внимание на:• сведения о наличии процедуры банкротства и ее состоянии;• исполнительные производства и судебную практику;• кредитную историю;• заложенное имущество;• присутствие должника в негативных списках (реестре недобросовестных поставщиков и др.

);• объекты недвижимости, наличие собственного дебета, другие активы;• размер оборота, давность деловых отношений с дебитором;• давность долга и предпринятые меры по его взысканию.На основе этих данных можно с большей долей вероятности спрогнозировать будущее развития компании, а значит и вероятность возврата долгов.

А это поможет определить их реальную рыночную стоимость.

Рыночная обстановка

При расчете цены следует учитывать общее состояние экономики, уровень спроса/предложения на рынке долговых обязательств. Особое внимание нужно уделить обстановке непосредственно в нише дебитора, ведь от этого зависит его потенциальная прибыль, а значит и платежеспособность.

Опираясь на все эти факторы, вы сможете с большой долей вероятности объективно определить цену долга.

Бывает, что должник платежеспособен и проблем с возвратом не предвидятся, но фирме срочно нужны деньги, вы хотели бы получить их, не дожидаясь сроков оплаты. В таком случае, продать долг с небольшим дисконтом – надежный способ быстро получить необходимую сумму.

После того как вы определились с ценой, не менее важно узнать юридические особенности процедуры, чтобы сделать все правильно и избежать ненужных проблем.

Можно ли продавать долги и законно ли это?

Сама по себе покупка долга – весьма распространенная процедура, полностью соответствующая закону. В юридической практике, как правило, она оформляется договором уступки требования (цессии) либо факторинга.

Сторонами сделки могут быть как юридические, так и физические лица. При этом согласие должника не требуется, если его обязательство не носит личный характер. Дебитору направляется письмо с данными нового кредитора и реквизитами договора цессии, на основании которого к нему перешли права требования после продажи.

После подписания бумаг цедент передает цессионарию первичные документы – они будут служить подтверждением долга после покупки.

К таким документам относятся:• договор, на основании которого возникло обязательство;• товарные накладные, акты, счета-фактуры;• акты сверки между сторонами;• судебные постановления и т.д.

В данной ситуации продавец долга должен сделать соответствующие проводки по в бухгалтерском учете:Денежные средства, полученные от цессионария – Дт 51 / Кт 76Стоимость продажи – Дт 76 / Кт 91.1Списание суммы – Дт 91.2 / Кт 62Отражения убытка в размере дисконта – Дт 99 / Кт 91.9

В случае факторинга, по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (клиент) уступает другой стороне – финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (дебитору). Фактор обязуется передать клиенту денежные средства и предъявить денежные требования к оплате должнику.

Круг организаций – участников при продаже не ограничен. Процедура факторинга регулируется статьями 824-833 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Бухгалтерские проводки по договору факторинга у клиента:Поступившие денежные средства – Дт 51 / Кт 76Уступка прав требований фактору – Дт 76 / Кт 91.1Списание суммы дебиторки – Дт 91.2 / Кт 62Комиссия фактора – Дт 91.2 / Кт 76

Как правило, проблем с юридическим оформлением сделок не возникают. Покупкой долгов в основном занимаются профессиональные игроки, у которых в штате уже имеются юристы с соответствующими компетенциями и опытом в оформлении подобных документов.

Если же вам потребуется профессиональная помощь – воспользуйтесь услугами Партнеров debtpay.ru – юристов, медиаторов, консультантов, имеющих многолетний опыт в сфере продажи и покупки долгов.

Где можно продать долг организации?

Что касается “места” продажи, то тут нет никаких ограничений. Заинтересованным в покупке долга может быть любое юридическое или физическое (кроме факторинга) лицо.

У вас есть возможность предложить долг соседу, использовать связи и знакомства, найти коллекторов. Но как показывает практика, такой путь редко приводит к результату. Потенциальные покупатели не очевидны, найти их бывает не так-то просто.

Именно поэтому мы создали специализированную площадку для продажи долгов – debtpay.ru. Наша главная цель максимально упростить и ускорить процесс для вас. Все что вам необходимо сделать – разместить объявление, а мы, в свою очередь, позаботимся о том, чтобы его увидело максимальное количество заинтересованных в покупке лиц.

Процесс продажи долга в каталоге совершенно бесплатный. Мы не участвуем в процессе и не берем комиссий.

Сервис также предоставляет оптимальные сценарии по эффективному управлению задолженностью, в том числе путем получения денег от должников дебиторов.

Что же вам нужно сделать, если вы решили продать свою дебиторку?

Как продать долг в России?Этапы продажи задолженности в каталоге debtpay.ru

Процесс выставления долга на продажу займет у вас не больше 3 минут. Ниже мы подробно описали три простых шага от наличия дебета до его покупки и получения денег.

1

Прежде всего вам необходим Личный кабинет, с помощью которого вы будете управлять своими данными. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте.

Введите ИНН своей компании, почту и пароль. Система автоматически сформирует для вас аккаунт, после чего пришлет регистрационные данные на почту.

2

В разделе Дебет Личного кабинета добавьте информацию о долге – воспользуйтесь формой или загрузкой из файла Excel или программы 1С.

Нужны только ИНН фирмы, сумма и основание долга. Далее выберите условия продажи – фиксированная стоимость / размер дисконта / договорная цена. Уложитесь в 2 минуты!

Если хотите ускорить продажу долга – воспользуйтесь услугой ТОП-объявление. Ваше объявление будет выделено и размещено поверх других на оплаченный период. Каталог ежедневно посещают сотни лиц, заинтересованных в покупке долга. Таким образом вы максимально увеличите вероятность быстрой продажи.

3

Для максимального охвата целевой аудитории мы упростили все процессы для потенциальных покупателей – им не нужно регистрироваться, мы быстро и просто предоставим им ваши контакты, и они свяжутся с вами напрямую для обсуждения продажи.

Проведите переговоры об окончательной стоимости долга и деталях соглашения. Когда договоренность достигнута, воспользуйтесь нашей Базой знаний и библиотекой документов для оформления соглашения и уверенности в том, что процесс покупки пройдет в соответствии с законодательством.

В заключение

Как видите, ничего сложного в продаже долга нет, любой сотрудник осилит этот процесс. Если при работе с сервисом у вас возникнут вопросы – обратитесь в службу поддержки DebtPay.

Необходимо только предоставить данные дебиторов, а наши Партнеры организуют остальную работу. Вам остается лишь согласовать важные детали и получить деньги!

Добавьте свой первый долг прямо сейчас!

Источник: https://debtpay.ru/kupit-prodat-dolg/

Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству: порядок действий, риски, документы

Покупки ликвидной задолжности

Дебиторская задолженность предприятия – это обязательства, подлежащие исполнению в пользу такого предприятия третьими лицами. К дебиторской задолженности относятся невыплаченные средства от клиентов за покупку продукции фирмы, невыполненная работа подрядчиков, за которую получен аванс, а также иные долги, возникающие у третьих лиц перед фирмой вследствие заключенных договоров.

Для чего покупают дебиторскую задолженность

Так как дебиторская задолженность является активом, она может быть продана на торгах вместе с другим имуществом компании при банкротстве. Продажа задолженности представляет собой переуступку права требования долга за плату, обычно составляющую от 1 до 5 процентов суммы такого долга – точная стоимость зависит от качества задолженности.

Покупка дебиторской задолженности осуществляется с целью заработать на ней одним из следующих способов:

  • взыскав задолженность в законном порядке;
  • перепродав право требования за более высокую стоимость.

Взыскание приобретенного долга осуществляется на основании документа, подтверждающего факт переуступки права требования. Покупатель вправе истребовать долг любыми законными способами – от личного взаимодействия с должником до обращения в суд.

Перепродажа права требования возможна для высоколиквидных долгов банкротящихся юрлиц, когда конкурсная масса достаточна для выплаты части долга, покрывающей расходы нового покупателя на его приобретение с учетом ожидаемой прибыли.

Процедура выставления лота на торги

Продажа долгов банкротящегося предприятия обычно происходит на стадии внешнего управления, как часть плана по восстановлению платежеспособности юрлица. Финансовая претензия каждого отдельного кредитора считается отдельным лотом на торгах. Выставление и продажа лотов происходит в следующем порядке:

  1. Общее собрание принимает решение о продаже долгов банкротящейся компании.
  2. Собрание составляет список лотов и определяет начальную цену каждого лота.
  3. Управляющий публикует уведомление о предстоящих торгах за 30 дней до их проведения.
  4. В назначенный день торги проходят в электронной форме, и определяются победители.

Торги проходят в форме аукциона – победителями признаются лица, предложившие наиболее высокую цену за лот, обозначающий долговую претензию определенного кредитора на конкретную сумму к должнику.

Начальная цена лотов обычно выставляется в районе 0,1-,05% от суммы претензии.

Порядок покупки долга

Приобретение дебиторской задолженности в целях взыскания долга осуществляется следующим образом:

  1. Поиск лотов на рынке долгов.
  2. Предварительная проверка.
  3. Подача заявки на участие в аукционе.
  4. Проверка документации лотов.
  5. Участие в торгах.
  6. Оформление договора о переуступке прав требования долга.
  7. Направление уведомления должнику.

Сведения о дебиторских долгах банкротящихся организаций можно посмотреть на специальных онлайн-площадках по продаже долгов. Во время предварительной проверки анализируется качество долга на основании сведений о должнике и длительности просрочки, так как должник банкротящегося предприятия также может оказаться в списке лиц, в отношении которых открыто дело о банкротстве.

В Едином реестре можно посмотреть, на какой стадии находится дело о банкротстве должника, какова суммарная стоимость его имущества и размер претензий кредиторов каждой очереди.

Исходя из собранных данных, можно определить, на какую сумму может рассчитывать продающая долг компания, если дело ее должника по дебиту перейдет в стадию конкурсного производства, а также каковы перспективы восстановления платежеспособности такого должника.

Как правило, продажа дебиторской задолженности осуществляется по цене, сравнимой или выше, чем ожидаемая сумма, гарантированная требователю по итогам конкурсного производства, поэтому имеет смысл покупать долг при наличии перспектив реабилитации финансового состояния банкротящегося должника в ходе оздоровления или внешнего управления. Такие перспективы можно оценить, проанализировав особенности хозяйственной деятельности фирмы должника и ее финансовое состояние.

После подачи заявки и регистрации участник аукциона получает возможность ознакомиться с документацией на выставленные лоты.

Какие нужны документы

Продажа долгов сопровождается передачей следующих бумаг:

  • документ, подтверждающий наличие долга (кредитный договор, соглашение о гражданско-правовой сделке и т. д.);
  • постановление суда о взыскании долга и исполнительный лист (при наличии);
  • выписка из лицевого счета банкротящейся компании;
  • выписка из протокола собрания кредиторов, содержащая решение продать указанный долг.

Если долг частично погашался должником, то прилагаются также квитанции с указанием внесенных сумм. Важно учесть, что сокрытие факта частичного погашения долга организаторами аукциона является недопустимым и может являться основанием для отмены сделки покупателем и возврата уплаченных средств в судебном порядке.

Основной договор, подтверждающий наличие долга, нужно проверить на соответствие условий требованиям законодательства, особенно в подразделах, касающихся начисления штрафных процентов за просрочки – штрафы, включенные в стоимость лота, могут превышать основной долг в несколько раз, но они часто отменяются судом.

Вместе с перечисленными документами победителю вручаются все документы, свидетельствующие о попытках взыскания приобретенной дебиторской задолженности ранее – официальные письма, ответы должника на них и т. д.

По факту победы в аукционе и покупке лота должнику нужно направить уведомление о смене требователя, приложив копию соглашения о переуступке прав требования, заключенного с организаторами торгов.

Управление рисками

При покупке дебиторской задолженности банкротящегося предприятия важно помнить о следующих рисках:

  • истечение сроков давности взыскания долга;
  • погашение в прошлом значительной части долга;
  • несостоятельность должника;
  • отказ должника от оплаты долга.

Если срок исполнения обязательства истек более трех лет назад, то истребовать долг через суд будет практически невозможно, так как ответчик будет направлять в суд возражение на решение суда с указанием на истечение сроков исковой давности, в результате чего суд не примет решение о взыскании.

Если дебитор погасил значительную часть задолженности ранее и имеет подтверждающие документы, то приобретатель долга сможет иметь право требования только на оставшуюся часть, а взыскать средства с недобросовестных организаторов аукциона, скрывших факт погашения продаваемого долга, часто затруднительно из-за открытого дела о банкротстве в отношении компании.

Отказаться оплачивать долг может и платежеспособный дебитор, поэтому перед покупкой задолженности важно оценить наличие у дебитора материальных активов, а лучшим вариантом будут предварительные переговоры с дебитором и достижение соглашения об оплате части суммы долга в обмен на отказ от всех претензий со стороны нового требователя. В результате должник (дебитор) получает возможность списания до 70% долга, а покупатель долга окупает затраты и получает прибыль.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/pokupka-zadolzhennosti.html

8 главных правил анализа дебиторской задолженности | Академия торгов по банкротству

Покупки ликвидной задолжности

В покупке квартир и автомобилей на аукционах разбираются многие, а провести анализ дебиторской задолженности может далеко не каждый участник торгов.

И именно поэтому это тот самый вид объектов, который вы можете покупать с минимальной конкуренцией, потому что цена на эти лоты на торгах падает до 5-10%, а часто даже до 1% от номинала!

Представьте, что долг на сумму 100 000 рублей вы можете приобрести всего за 5 000 рублей.

Даже если взять далеко не самый лучший вариант из возможных и предположить, что вы получите только половину этого долга (50 000 рублей), то ваша прибыль составит 45 000 рублей, при вложениях всего 5 000 рублей.

А ведь очень часто получается взыскать долг и в полном объеме, особенно если знать ряд тонкостей, о которых я рассказываю в этой статье…

Дебиторская задолженность — это причитающаяся одному лицу (кредитору) сумма долгов за полученные услуги или товары со стороны другого лица (дебитора).

На торгах дебиторская задолженность продается вместе с другим имуществом банкрота в виде специально оформленного документа — права требования на дебиторскую задолженность.

Откуда на торгах дебиторская задолженность, и какие долги можно приобрести за 5-10% от номинала?

В ходе расчетов за товары и услуги различные предприятия становятся должны друг другу определенные суммы. Когда компания А (дебитор) не может оплатить счет компании Б (кредитору) из-за недостатка средств или по другим причинам, у нее возникает долговое обязательство.

Если же компания-кредитор банкротится, то причитающиеся ей долги выставляются на торги, где их может приобрести третье лицо с целью взыскания дебиторской задолженности.

Обычно это непогашенная задолженность за коммунальные услуги и долги по кредитам, взятым у банков.

В случае банкротства предприятия ЖКХ или банка все права требования к их должникам отправятся на торги в виде дебиторской задолженности.

Принимая решение о том, как будет продаваться имущество банкрота, конкурсный управляющий может собрать долги одного вида и выставить их на продажу единым лотом.

Именно так на торгах появляются особенно крупные пакеты долгов на миллионы и миллиарды рублей, цена на которые может упасть всего до нескольких десятков тысяч рублей, и вы тоже можете поймать эту крупную рыбу…

Зачем вообще продают долги?

Почти каждая организация имеет дело с долговыми обязательствами и регулярно проводит анализ дебиторской и кредиторской задолженности, чтобы четко понимать, какими средствами располагает компания, потому что это — их замороженные деньги.

Права требования — это тоже особый вид имущества, которое имеет определенную ценность, а значит, его можно продать и получить средства для погашения долгов банкрота.

Возникает вопрос: почему тогда сам должник не может купить свой долг за копейки и никому его не выплачивать?

  • Многие должники-юрлица попросту не знают о своем долге. Учитывая обычную практику ведения бизнеса в нашей стране, собственники не вникают в операционную деятельность компании, а бухгалтерия из-за бюрократических проволочек может случайно потерять или упустить долг из виду.
  • Другие дебиторы (в особенности физлица) не в курсе того, что их долг где-то продается, потому что не слишком подкованы юридически.
  • В конечном счете, даже участники торгов по банкротству обходят стороной такие лоты, потому что никто из них не знает, как проводить анализ дебиторской и кредиторской задолженности, и что вообще делать, чтобы потом получить от должника деньги!

Единственно возможный способ превратить бумаги в деньги — это взыскать дебиторскую задолженность.

Именно этим вам предстоит заняться, если вы хотите создать себе стабильный доход от выплат дебиторов, который у многих наших студентов доходит до 100 000 рублей в месяц и более.

Не спешите записывать себя в коллекторы!

Для того мы и проводим анализ дебиторской и кредиторской задолженности, чтобы вести этот процесс абсолютно законными методами, которых в вашем распоряжении более чем достаточно.

  1. Самый простой и эффективный метод — взыскать долг по договоренности.

Он заключается в том, чтобы выяснить отношение должника к своим обязательствам и предложить ему выгодные условия закрыть свой долг.

Практика показывает, что более чем в 50% случаев дебитор идет навстречу, и вам остается только составить график погашения задолженности и следить за тем, как на ваш счет «капают» деньги!

Если вы сомневаетесь в том, что должник захочет вам платить, посмотрите реальную историю о том, как я получил 97 000 рублей от должника, который самостоятельно решил погасить свои долги для выезда за границу:

Дебиторская задолженность

  1. У вас всегда остается второй вариант — взыскание дебиторской задолженности через судебных приставов.

Став новым кредитором, вы можете подать исковое заявление, получить решение суда и исполнительный лист, а всю работу по взысканию долга возьмут на себя судебные приставы.

Вам нужно будет оплатить госпошлину (около 2000 рублей), но после вашей победы должник вам компенсирует эти расходы.

Еще одна причина покупать с аукциона дебиторскую задолженность не связана с заработком, однако позволит вам абсолютно законным образом списать свои беззалоговые кредиты, заменив их на задолженность соответствующего номинала, которую вы купите всего за 5-10% от суммы.

Если вы хотите узнать подробнее об этой секретной схеме, запишитесь на бесплатный мастер-класс:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Чтобы у вас гарантированно получилось взыскать долг любым способом, важно помнить, что вы приобретаете право требования, которое вам еще предстоит реализовать.

В связи с этим обязательное условие при покупке долгов — тщательная проверка должника (дебитора).

Цели и инструменты анализа дебиторской задолженности, купленной на торгах по банкротству

  • Узнайте причину возникновения дебиторской задолженности

80% всех долгов компаний приходятся на неоплаченные услуги, товары или произведенную продукцию. На начальном этапе я рекомендую вам работать именно с этими типами долгов юрлиц.

Бывают еще долги по зарплатам, налогам и векселям со своими механизмами взыскания.

  • Соберите информацию о должнике

Кроме общих данных (названия и сферы работы компании, имени должника, адреса) особенно полезно узнать о том, какое имущество есть у должника, и способен ли он рассчитаться по своим долговым обязательствам.

Если знать, что именно искать, то можно составить общее впечатление по данным открытых источников, в первую очередь на сайте Федеральной службы судебных приставов fssprus.ru/iss/.

В этом видео наш эксперт по работе с дебиторской задолженностью Вадим Куклин показывает подробный алгоритм поиска информации о банкроте по базе судебных приставов:

Проверка дебитора по базе данных судебных приставов

  • Изучите состав документов по лоту

Убедитесь в том, что вы приобретаете задолженность вместе со всеми документами, которые подтверждают существование долга. Основные из них следующие:

  • договор между кредитором и дебитором;
  • постановление суда по делу о взыскании долга;
  • исполнительный лист;
  • выписка из лицевого счета дебитора;
  • акты приемки-сдачи услуг, товарные накладные;
  • отчет об оценке имущества должника/

Иногда недостающую информацию вы можете собрать сами или получить от конкурсного управляющего.

Однако я рекомендую работать с долгами, по которым уже выдан исполнительный лист, потому что это существенно облегчает взыскание дебиторской задолженности.

  • Проверьте основание для взыскания дебиторской задолженности

Если предыдущий кредитор уже выиграл суд и получил соответствующее решение, то дебиторская задолженность на торгах продается вместе с исполнительным листом, который будет и вашим законным основанием для взыскания долга через суд.

Подробности о судебном процессе и о вынесенном решении вы можете узнать у организатора торгов, из отчета об оценке имущества должника или найти по номеру дела на сайте fedresurs.ru

  • Определите, был ли долг частично оплачен

Задолженность, которую должник уже начал погашать, считается одной из самых ликвидных. Такой дебитор заинтересован погасить долги и, скорее всего, пойдет вам навстречу.

3 основных стоп-фактора, которые вы можете выявить при анализе дебиторской задолженности

  1. Должник — банкрот или находится на пороге банкротства

Если компания прекратила исполнять свои долговые обязательства перед всеми кредиторами более 3 месяцев назад и должна в общей сложности 500 тысяч рублей, ее могут признать несостоятельной.

Это означает, что у дебитора попросту нет активов, которые можно обратить на сумму взыскания, и вероятность получить выплаты после реализации ее имущества очень мала.

  1. Отсутствие необходимых документов

На аукционе дебиторская задолженность может продаваться без документов, которые ее подтверждают. Например, они безвозвратно утеряны, и тогда вы не сможете обратиться в суд и выиграть дело.

  1. Истекающий срок взыскания

Обычно срок исковой давности составляет 36 месяцев. Если процедура банкротства затягивается, то на торги дебиторская задолженность попадает за несколько месяцев до завершения этого периода, когда ее уже нет смысла покупать.

Это основные причины, по которым становится невозможно взыскать дебиторскую задолженность, купленную на аукционе по банкротству.

Тем, кто о них не знает, может показаться, что работать с долгами могут только избранные, которые на короткой ноге с законом и с конкурсными управляющими…

Однако наши студенты — обычные люди, которые тем не менее получают от 100 000 рублей в месяц на долгах крупных компаний и банков, потому что просто умеют отличать ликвидные долги от «пустышек».

Поэтому я рекомендую вам прийти на мой бесплатный мастер-класс, где вы узнаете о том, как проводить анализ дебиторской задолженности и других объектов на торгах, увидите реальные кейсы их покупки, а также получите пошаговый план старта на торгах по банкротству:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Источник: https://torgi-blog.com/8-glavnyh-pravil-analiza-debitorskoj-zadolzhennosti/

О ваших правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: