Размер задолженности ип для признания банкротом

Содержание
  1. Банкротство ИП 2021: признаки, процедура и последствия для должника
  2. Признаки банкротства индивидуального предпринимателя
  3. Особенности банкротства ИП 2021
  4. Закон о банкротстве ИП
  5. Как закрыть ИП с долгами в 2021
  6. Что будет с долгами ИП после его закрытия
  7. Процедура банкротства ИП
  8. Порядок банкротства ИП в 2021 году
  9. Стадии банкротства
  10. Последствия банкротства
  11. Заявление о банкротстве ИП
  12. Несостоятельность индивидуального предпринимателя
  13. Признаки банкротства физических лиц в статусе ИП
  14. Закон о несостоятельности индивидуального предпринимателя
  15. Порядок процесса несостоятельности индивидуального предпринимателя
  16. Банкротство бывшего ИП
  17. Последствия
  18. Стоимость банкротства ИП
  19. После банкротства можно ли открыть индивидуального предпринимателя?
  20. Банкротство ИП в 2021 году с долгами по налогам и кредитами — ПоДелу.ру
  21. Что такое банкротство
  22. Как сделать банкротом ИП с долгами
  23. Этап 1. Подача заявления о признании должника банкротом
  24. Кто может подать заявление
  25. Сколько стоит заявление о признании ИП банкротом
  26. Этап 2. Рассмотрение заявления о признании ИП банкротом
  27. Этап 3. Процедура банкротства ИП с долгами
  28. Мировое соглашение
  29. Этап 4. Решение о списании или несписании долгов ИП
  30. Последствия признания ИП с долгами банкротом
  31. Каким ИП стоит банкротиться
  32. Стоит ли обращаться к профессионалам
  33. Банкротство ИП 2021 года пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей
  34. Что такое банкротство ИП
  35. Особенности банкротства ИП
  36. Кто может подать заявление на банкротство ИП
  37. Оформление банкротства ИП. Пошаговая инструкция
  38. Уведомление о намерении подать на банкротство
  39. Подача заявления в арбитражный суд
  40. Рассмотрение судом
  41. Назначение финансового управляющего
  42. Собрание кредиторов
  43. Последствия банкротства для ИП
  44. Реализация имущества
  45. Реструктуризация долгов ИП
  46. Порядок удовлетворения требований кредиторов

Банкротство ИП 2021: признаки, процедура и последствия для должника

Размер задолженности ип для признания банкротом

Любая предпринимательская деятельность сопровождается рисками, главные из которых – получение убытков и накопление долгов.

В результате ухудшения финансового положения индивидуальный предприниматель нередко теряет возможность платить по своим обязательствам.

В подобной ситуации банкротство становится единственным законным вариантом избавления или существенного снижения долгового бремени.

Таким образом, банкротство ИП может понадобиться в следующих случаях:

  • накопление долгов – перед бюджетом, контрагентами или кредитными организациями;
  • невозможность рассчитаться по финансовым обязательствам;
  • нежелание продолжать предпринимательскую деятельность при наличии долгов, когда закрыть ИП обычным способом не получится.

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Процедура банкротства ИП регламентируется положениями №127-ФЗ, принятого 26 октября 2002 года. Федеральный закон четко определяется основные признаки финансовой несостоятельности предпринимателя, к числу которых относятся:

  • прекращение выплат по долгам перед кредиторами, причем просрочка составляет более 3-х месяцев;
  • в течение месяца не выплачено более 10% от общего размера задолженности;
  • величина долгов превышает стоимость контролируемых предпринимателем активов.

Важным дополнительным условием начала процедуры банкротства ИП выступает характер накопленных долгов. Они должны быть непосредственно связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

Если задолженность связана с личными покупками человека, например, ипотекой, следует воспользоваться процедурой банкротства физического лица, а не ИП.

Решение о признании предпринимателя финансово несостоятельным принимает суд. Инициатором запуска процедуры банкротства выступает либо сам бизнесмен, либо любой из его кредиторов. Если сумма долгов превышает 0,5 млн. руб., обращение ИП в судебные органы становится обязательным.

Особенности банкротства ИП 2021

Правила признания ИП банкротом постоянно меняются. Впервые возможность подобной процедуры была предусмотрены в №6-ФЗ, принятом 8 января 1998 года. В октябре 2002 года его заменил новый №127-ФЗ, упомянутый выше. Он действует до настоящего времени, но при этом текст документа неоднократно корректировался.

Особенно серьезные поправки вступили в силу с октября 2015 года, когда процедура банкротства стала доступной для физических лиц, не занимающихся бизнесом в статусе ИП. Серьезные изменения коснулись и правил признания финансово несостоятельными юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Главным нововведением 2021 года следует считать мораторий на банкротство малого и среднего бизнеса, объявленный 25 марта Президентом страны. В своем обращении к россиянам В.В. Путин задекларировал эти важную меру, направленную на поддержку бизнеса и борьбу с последствиями пандемии коронавируса.

Она состоит в том, что на протяжении 6 месяцев налоговые органы и другие кредиторы небольшого бизнеса теряют возможность обращаться в суд с заявлением о признании должника банкротом и взыскании с него задолженности и штрафов.

Действие предложения распространяется, прежде всего, на отрасли экономики, наиболее сильно пострадавшие в результате эпидемии коронавируса (туризм, рестораны и т.д.). Вполне возможно, в ближайшее время будут приняты новые поправки, касающиеся процедуры банкротства ИП.

Закон о банкротстве ИП

Как было отмечено выше, в настоящее время процедура банкротства регламентируется №127-ФЗ. Особенности признания финансово несостоятельным индивидуальных предпринимателей изложены в §2 главы X Федерального закона. Он содержит наиболее важные правила реализации мероприятия, включая:

  • список оснований для признания ИП банкротом;
  • основные моменты правового регулирования процедуры;
  • юридические последствия признания ИП финансово несостоятельным.

Важной особенностью отечественного законодательства о банкротстве выступает частое внесение изменений. Часть наиболее важных корректировок была описана в предыдущем разделе.

Здесь же необходимо отметить, что общая стратегия доработок №127-ФЗ направлена на упрощение и облегчение процедуры банкротства для всех ее участников и, в первую очередь, для самого должника.

Например, в 2021 году ИП получили законную возможность инициировать начало дело о собственной финансовой несостоятельности. До этого времени право обращаться с исковым заявлением в суд было предоставлено исключительно кредиторам и контролирующим государственным органам (ст. 203 127-ФЗ в первой редакции. Должник тоже может подать заявление).

Еще одним важным нововведением стало внедрение альтернативных методов урегулирования взаимоотношений с кредиторами без открытия конкурсного производства и последующей реализации активов предпринимателя.

Как закрыть ИП с долгами в 2021

Действующее законодательство допускает закрытие ИП даже в том случае, если у предпринимателя имеются долги по налогам перед бюджетом и по страховым отчислениям перед ПФ РФ.

Более того, такое решение проблемы позволит избежать дальнейшего увеличения задолженности, так как необходимость уплаты взносов на пенсионное страхование возникает даже тогда, когда предприниматель не ведет никакой деятельности.

Важно помнить, что ИФНС нередко отказывает в закрытии ИП, если имеются действующие договора с работниками, отраженные в отчетах в ПФ РФ.

Что будет с долгами ИП после его закрытия

Закрытие ИП не означает освобождения от долгов. Финансовые обязательства предпринимателя подлежат исполнению, но уже в статусе обычного физического лица. Единственный законный способ списания долгов – это успешно реализованная процедура банкротства индивидуального предпринимателя.

Процедура банкротства ИП

Перечень и последовательность основных стадий процедуры банкротства регламентируются №127-ФЗ. Стандартный порядок признания ИП финансово несостоятельным предполагает выполнение нескольких этапов:

  1. Подача искового заявления в суд. К нему прилагается комплект предварительно собранных и подготовленных документов (выписка из ЕГРИП, список долгов и активов, документация о возникновении долгов и т.д.)
  2. Наблюдение. Осуществляется арбитражным управляющим. Состоит в анализе финансового состояния предпринимателя, целью которого выступает определение платежеспособности должника.
  3. Поиск решения проблемы. Возможный вариант дальнейших действий – заключение мирового соглашения, в котором описывается порядок погашения долгов, устраивающий и ИП, и его кредиторов. Альтернативный способ закрытия дела без признания должника банкротом – погашение обязательств и восстановление платежеспособности предпринимателя.
  4. Конкурсное производство. Назначается в том случае, если договориться на предыдущей стадии не удалось. Из активов предпринимателя формируется конкурсная масса, при этом ИП теряет право распоряжаться собственным имуществом.
  5. Реструктуризация
  6. Реализация имущества должника. По сути, эта стадия является завершающим этапом конкурсного производства. Полученные от продажи активов ИП деньги распределяются между кредиторами в соответствии с очередностью, установленной законодательством.
  7. Признание ИП банкротом и списание непокрытых долгов.

Порядок банкротства ИП в 2021 году

Закрытие ИП не оказывает серьезного влияния на последовательность действий, выполнение которых необходимо для признания физического лица банкротом. Действующий закон о несостоятельности предусматривает осуществление следующих операций:

  • формирование комплекта документов, практически одинакового для ИП и обычного физлица;
  • оплата госпошлины и внесение денег на специальный депозит суда, средства с которого используются для оплаты услуг финансового управляющего;
  • подача заявления в суд о признании ИП/физлица банкротом.

После этого последовательно реализуются этапы, перечисленные в предыдущем разделе. После их успешного завершения с физического лица списываются все долги – как личные, так и полученные в ходе предпринимательской деятельности.

Стадии банкротства

Банкротство индивидуального предпринимателя предусматривает три основных стадии – мировое соглашение, реструктуризация и реализация имущества. Каждая из них имеет несколько характерных особенностей.

Реструктуризация

Выступает решением проблем должника в том случае, когда его финансовое положение не является критическим, а платежеспособность вполне реально восстановить.

Под реструктуризацией понимается составление плана погашения задолженности на более выгодных условиях, чем текущие. Обычно речь идет об отсрочке части выплат, уменьшении основного тела долга или штрафных санкций.

Проведение реструктуризации накладывает ограничения на деятельность ИП. Например, сделки на сумму свыше 50 тыс. руб. осуществляются исключительно с разрешения финансового управляющего. Аналогичные требования предъявляются при оформлении новых кредитов.

План реструктуризации составляется инициатором запуска процедуры банкротства. Документ в обязательном порядке содержит детальный график погашения задолженностей. Он утверждается собранием кредиторов, после чего передается в суд. Продолжительность срока действия плана реструктуризации не превышает 3 лет.

Важно. В большинстве случаев план реструктуризации вводится в действие только при согласии должника. Исключение из этого правила касается ситуаций, когда последний злоупотребляет правом, нанося ущерб кредиторам.

Реализация активов

Продажа имущества выступает завершающей стадией конкурсного производствабанкротства, которое вводится в том случае, если другие способы решения проблем должника – мировое соглашение или реструктуризация долга – оказались неэффективными или недостижимыми.

Решение о начале конкурсного производства и реализации активов принимается, когда рассчитывать на восстановление платежеспособности ИП не приходится.

Полученные от продажи имущества средства распределяются между кредиторами. Очередность погашения долгов регламентируется положениями №127-ФЗ. Организацией и проведением торгов занимается непосредственно финансовый управляющий.

В его задачи также входит формирование конкурсной массы, в которую должно войти все предусмотренное законодательством имущество должника. Не подлежат реализации в рамках конкурсного производства:

  • единственное жилье;
  • земля под ним;
  • предметы для индивидуального пользования;
  • деньги в пределах прожиточного минимума на каждого члена семьи;
  • продукты питания;
  • личный транспорт, который используется в процессе предпринимательской деятельности.

Мировое соглашение

Наиболее беспроблемный способ решения проблем, возникших между кредиторами и должником. Под мировым соглашением понимается документ, в которой содержится описание условий выплаты долга.

В отличие от реструктуризации подписание мирового соглашения не накладывает на ИП дополнительных обязательств, главное – выполнить те, что указаны в документе.

Мировое соглашение согласовывается собранием кредиторов и утверждается судьей. В случае его нарушения суд имеет право ввести процедуру конкурсного производства с последующей реализацией активов реализации имущества должника.

Последствия банкротства

Главным последствием успешного завершения процедуры банкротства выступает закрытие ИП как хозяйствующего субъекта с исключением из ЕГРИП. При этом аннулируются регистрационные документы, а также оформленные ранее лицензии, допуски и разрешения.

Плюсами реализации мероприятия становятся:

  • списание долгов;
  • возможность выезда за границу (при отсутствии долгов по алиментам), оформления имущества в собственность (недвижимости, автотранспорта), регистрации ИП;
  • прекращение общения с кредиторами, коллекторами и судебными приставами;
  • возвращение контроля над собственными средствами и имуществом.

К негативным последствиям признания ИП банкротом следует отнести такие:

  • запрет на пребывание в должности директора организации сроком 3 года;
  • невозможность запуска процедуры банкротства в течение следующих 5 лет;
  • запрет на поучение статуса ИП  в течение 5 лет
  • аннулирование лицензий
  • необходимость на протяжении 5 лет сообщать новым кредиторам о признании финансово несостоятельным;
  • запрет на руководство МФО и частными пенсионными фондами сроком на 5 лет, для банков продолжительность ограничения увеличена до 10 лет.

Заявление о банкротстве ИП

Право подать заявление о признании ИП финансово несостоятельным предоставляется следующим лицам:

  • непосредственно предпринимателю;
  • кредиторам ИП;
  • уполномоченным фискальным органам;
  • региональным органам власти, если у ИП имеются долги по выплатам в местный бюджет.

К исковому заявлению в суд прилагается комплект сопутствующих документов, в состав которого входят:

  • регистрационная документация;
  • перечень активов и задолженностей предпринимателя;
  • правоустанавливающие документы на имущество должника;
  • документы, подтверждающие финансовую несостоятельность ИП.

Последовательное выполнение описанных выше требований законодательства позволяет реализовать процедуру банкротства максимально оперативно и без излишних расходов. При необходимости целесообразно привлечь к делу юристов, специализирующихся на делах о финансовой несостоятельности ИП.

Источник: https://fizbankrot.com/vidy-dolzhnikov/bankrotstvo-ip/

Несостоятельность индивидуального предпринимателя

Размер задолженности ип для признания банкротом

В кризисные времена все больше индивидуальных предпринимателей признают свою несостоятельность и стремятся «закрыть» дело. Завершить коммерческую деятельность можно двумя способами: подать заявление в налоговую либо начать процедуру банкротства.

Для бизнесмена, не сумевшего расплатиться с долгами, остаётся лишь второй из указанных вариантов. Закон различает схемы признания несостоятельности для юридических лиц и ИП.

Если первые несут ответственность в границах указанных в учредительных документах средств, то индивидуальные предприниматели в процессе банкротства отвечают по принятым обязательствам имуществом.

Признаки банкротства физических лиц в статусе ИП

Человек, открывший собственное дело, остаётся физическим лицом. Последняя редакция закона предусматривает процедуру признания несостоятельности физического лица. Поэтому к владельцу частного бизнеса относятся аспекты, касающиеся банкротства указанных категорий граждан, за исключением поправок, сделанных специально для ИП.

Признаки банкротства ИП:

  1. Невозможность индивидуального предпринимателя погасить долги. Вопрос об открытии процедуры можно поднимать, если с момента «просрочки» по долгам прошло более трех месяцев. Отсчет времени начинается с первого дня, следующего за датой предполагаемого возвращения долга.
  2. Сумма непогашенной задолженности превышает 10 тыс. рублей от каждого кредитора и 500 тыс. рублей суммарно.

ИП может быть признан неплатежеспособным, если возникновение задолженности связано с осуществлением коммерческой деятельности.

То есть предприниматель, имеющий «личные» долги (например, ипотеку), может обанкротиться как физическое лицо, но не как ИП.

Однако кредитор, имеющий претензии к ответчику как к частному лицу, может подавать иск на удовлетворение имущественных претензий во время рассмотрения дела.

Закон о несостоятельности индивидуального предпринимателя

Положение о несостоятельности ИП изложено во втором параграфе Закона о банкротстве.

Статьи указанного параграфа содержат следующую информацию:

  1. Перечень оснований для признания предпринимателя несостоятельным заемщиком (ст. 214).
  2. Порядок регулирования процедуры (ст. 214.1).
  3. Последствия решения.

В 2021 году были внесены изменения, облегчившие процедуру. Особенностью новых поправок является возможность физических лиц самостоятельно заявлять о собственной несостоятельности.

Там же описываются альтернативные методы удовлетворения исков без открытия конкурсного производства и реализации имущества заемщика.

Эти методы позволяют провести процедуру по щадящей схеме и избавляют предпринимателя от негативных последствий банкротства.

Законодательство предлагает несколько вариантов решения вопроса:

  • Реструктуризация долга. В перечень мероприятий по реструктуризации включены: изменение условий принятых обязательств, введение финансовых «каникул», уменьшение процентной ставки и «тела» кредита, получение нового займа на лучших условиях.
  • Конфискация. Эта мера применяется в отношении заложенной собственности. Средства от продажи конфискованного имущества идут на погашение долгов по залогу.
  • Мировое соглашение. «Мирный» договор между заимодателем и ИП. В процедуре заключения соглашения арбитражный управляющий участия не принимает.

Не подлежат изъятию:

  • Единственное жилье (земля) гражданина.
  • Личные вещи: обувь, одежда.
  • Продукты для приготовления пищи.
  • Топливо для отопления жилища.
  • Личные государственные награды и призы.
  • Домашние животные.

Порядок процесса несостоятельности индивидуального предпринимателя

  1. Порядок подтверждения несостоятельности регламентируется законом. Процедура состоит из нескольких этапов:
  2. Подача заявления с приложением документов.
  3. Процедура наблюдения. Анализируется финансовое положение будущего банкрота. На основании анализа делается вывод о платежеспособности.
  4. Поиск компромиссов.

    При благополучном исходе этап завершается мировым соглашением. Стороны сами назначают порядок погашения долга и сроки.

  5. Открытие конкурсного производства. Начиная с этого момента, имущество должника «превращается» в конкурсную массу. Предприниматель утрачивает право на распоряжение собственностью.
  6. Конкурсное производство.

    Назначение арбитражного управляющего, проведение собраний кредиторов, продажа имущества недобросовестного заемщика, распределение конкурсной массы пропорционально заявленным требованиям. Стандартный срок производства — 6 месяцев.

  7. Завершение производства. Погашение долгов и освобождение предпринимателя от обязательств.

После получения иска о банкротстве (с приложением документов) суд назначает дату рассмотрения вопроса об обоснованности заявления. Определение направляется в организацию арбитражных управляющих и ИП-должнику.
В некоторых случаях дело может быть прекращено до начала конкурсного производства.

Речь идёт о следующих ситуациях:

  • Удовлетворение требований кредиторов.
  • Восстановление платежеспособности ИП.
  • Отказ заимодателей от требований.
  • Признание необоснованности претензий.
  • Отсутствие средств на судебные расходы.

Банкротство бывшего ИП

Снявшись с учёта в налоговом органе, ИП утрачивает право на инициирование дела. Бывший предприниматель не может быть объявлен несостоятельным, поскольку его деятельность официально прекращается.

Вместе с тем обязательства по уплате возникших в период осуществления коммерческой деятельности долгов остаются. Другими словами, долги сохраняются, а возможность объявить себя банкротом исчезает.

Однако за бывшими ИП остаётся право на признание себя банкротом в качестве физического лица. Для этого должны быть выполнены определенные условия: срок невыплаченной задолженности свыше 3 месяцев и сумма свыше 500 тысяч рублей.

Условия, при которых гражданин обязан заявить о собственной несостоятельности:

  • Если после уплаты одного или нескольких долгов гражданин предвидит невозможность исполнения других материальных обязательств в сумме от 500 тысяч рублей.
  • Если гражданин предвидит собственную несостоятельность, и ситуация отвечает признакам несостоятельности имущества.

Последствия

Когда индивидуальный предприниматель признается банкротом, его деятельность как ИП прекращается. Регистрация и лицензии аннулируются. Закон налагает запрет на осуществление коммерческой деятельности на 5 лет.
Законом предусмотрено два варианта начала отсчёта пятилетнего периода:

  • С момента прекращения процедуры банкротства.
  • С момента завершения торгов. Срок реализации имущества — 6 месяцев. По ходатайству одной из заинтересованных сторон срок продлевается.

Помимо ограничения в праве заниматься коммерческой деятельностью, в течение тех же пяти лет должник не может управлять компаниями.

Стоимость банкротства ИП

Банкротство ИП — недешевая процедура. В стоимость входят официальное и неофициальное вознаграждение арбитражному управляющему, судебные издержки и другие расходы.

По оценкам экспертов цена зависит от региона, суммы задолженности, целей инициатора, количества процедур, объёма работы, количества и «качества» кредиторов.
Специалисты по банкротным делам настоятельно рекомендуют ИП самостоятельно инициировать начало процедуры.

В этом случае податель заявления имеет право на выбор управляющего, что значительно повышает шансы на максимально безболезненный для должника исход дела.

Помимо этого большую роль играет уровень конкуренции организаций, оказывающих банкротные услуги. По закону один месяц конкурсного производства и наблюдения обходится в 30 000 руб. Однако рынок вносит значительные коррективы — цена может сильно колебаться.

В Москве «вилка» стоимости услуг составляет 20 — 100 тыс. руб. в месяц. К этому необходимо добавить оплату анализа финансового состояния и подтверждения отсутствия доказательств преднамеренного банкротства.

Факторы, влияющие на совокупную стоимость услуг:

  1. Срок ведения процедур (в месяцах).
  2. Ежемесячный платеж.
  3. Текущие расходы.

В среднем стоимость услуг банкротства индивидуального предпринимателя по Москве колеблется в пределах 200 тыс. — 1 млн. рублей. Специалисты предупреждают: низкая стоимость услуг может свидетельствовать о недостаточном опыте арбитражного управляющего. Низкая стоимость — рискованный результат.

После банкротства можно ли открыть индивидуального предпринимателя?

Предприниматель, объявленный несостоятельным, лишается право на открытие ИП сроком на 5 лет. Осуществляя коммерческую деятельность в обход запрета, лицо нарушает закон. Следствие — наказание за ведение бизнеса без регистрации. Штраф составляет 500 — 2000 руб.

Если характер деятельности подразумевает получение специальных разрешений, штраф возрастает до 2 — 2,5 тыс. рублей (с конфискацией или без таковой) товаров, продукции, орудий производства. Многократно возрастает ответственность, когда действия незарегистрированного предпринимателя нанесли ущерб гражданам либо государству.

В этом случае бывшего предпринимателя может ожидать уголовная ответственность.

Источник: https://bankrotstvo-lite.ru/nesostoyatelnost-individualnogo-predprinimatelya/

Банкротство ИП в 2021 году с долгами по налогам и кредитами — ПоДелу.ру

Размер задолженности ип для признания банкротом

Эпидемия COVID-19 ударила по экономике России. Страдают все сферы: торговля, оказание услуг, общепит, туризм.

Выручка упала, а постоянные расходы сохранились: аренда, коммуналка и больной вопрос апреля — зарплата для сотрудников, которые не работают.

Предприниматели, которые годами строили дело своей жизни, теперь гадают, что лучше: вложить все резервы и продержаться до конца карантина или закрыться, чтобы не потерять еще больше.

Закрыть ИП с долгами не получится, для начала придется рассчитаться с кредиторами. Но есть выход — банкротство. Не все предприниматели знают, что это такое, как запустить процесс, и какие будут последствия. К тому же правительство планирует ввести мораторий на банкротство в 2021 году.

Что такое банкротство

Банкротство или несостоятельность — это невозможность должника рассчитаться по своим обязательствам — кредитам, зарплате, налогам и прочим выплатам в полном объеме. Признать предпринимателя банкротом может только Арбитражный суд (ст. 2 ФЗ №127-ФЗ от 26.10.2002 года).

Процесс банкротства регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Вся процедура ведется в соответствии с параграфом 1.1 Закона о банкротстве. В судебных процессах также пригодятся:

  • Гражданский Кодекс;
  • Семейный Кодекс;
  • Трудовой Кодекс;
  • ФЗ «Об исполнительном производстве».

Как сделать банкротом ИП с долгами

Процедура банкротства  включает четыре этапа: подача заявления о признании банкротом, его рассмотрение в Арбитражном суде, проведение процедуры банкротства, вынесение решения о списании или несписании долгов.

Этап 1. Подача заявления о признании должника банкротом

Расскажем, кто может его подать, сколько оно стоит и какие документы нужно собрать.

Юридическая консультация у проверенного партнера

Оставить заявку

Кто может подать заявление

Банкротство — это процедура, где много участников. Поэтому инициировать её могут: предприниматель, кредиторы, работники и налоговая. На практике заявление чаще всего подают сам предприниматель или банк-кредитор.

Право начать процедуру банкротства в отношении ИП появляется у кредиторов, когда выполняется два условия:

  • сумма долгов превышает 500 000 рублей;
  • они не погашены более трёх месяцев.

ИП в данном случае обязан подать на банкротство, если он понимает, что не сможет погасить долги. Подать заявление на собственное банкротство можно, даже если сумма долга или срок меньше. В суде ИП должен доказать, что действительно не сможет рассчитаться со своими кредиторами. 

Сколько стоит заявление о признании ИП банкротом

За рассмотрение заявления о банкротстве ИП в Арбитражном суде возьмут госпошлину — 300 рублей. Дополнительно на депозит Арбитражного суда нужно внести 25 000 рублей — это вознаграждение арбитражному управляющему за проведение процедуры банкротства.

Заявление о признании ИП банкротом стоит 25 300 рублей. Сумму уплачивает тот, кто подает заявление о признании банкротом.

Одного заявления недостаточно. Все, что в нем сказано, нужно подтвердить документами. Поэтому в арбитражный суд по месту регистрации ИП подаёт такой пакет:

  • заявление должника о признании его банкротом;
  • документы, подтверждающие наличие задолженности: кредитные договоры, договоры займа, акты приёма-передачи, товарные накладные, банковские выписки и так далее;
  • реестр кредиторов по специальной форме;
  • опись имущества — недвижимости, движимого имущества, счетов в банках и так далее по специальной форме с указанием местонахождения;
  • копии документов, подтверждающих владение перечисленным имуществом;
  • сведения о сделках за 3 года до подачи заявления;
  • сведения о полученных доходах;
  • справку из банка об открытых счетах;
  • копию брачного договора при наличии;
  • выписку из ЕГРИП;
  • копию свидетельства о рождении ребенка;
  • квитанцию об уплате госпошлины и перечислении вознаграждения управляющему;
  • почтовые квитанции, подтверждающие отправку копии заявления в адрес кредиторов.

Совет! Не стесняйтесь предоставлять в суд документы. Их избыток — это не страшно, а вот за сокрытие важной информации, например, об имуществе, могут последовать санкции. Самая строгая — несписание долгов по итогам процедуры.

Совет! Отслеживать ход банкротного дела и время заседаний можно в Картотеке арбитражных дел. Найти себя можно по ИНН или наименованию. Карточка вашего дела будет выглядеть так.

На странице указан кредитор, должник и время заседания. Решения суда можно скачать в формате pdf.

Этап 2. Рассмотрение заявления о признании ИП банкротом

Судья вынесет определение о рассмотрении заявления и назначит дату заседания. На первом заседании судья знакомится с предоставленными документами и выслушивает позицию заявителя. При наличии вопросов просит собрать больше документов и откладывает заседание. От подачи заявления до решения о признании банкротом проходит в среднем 1–2 месяца.

По итогам заседания судья вынесет решение о признании или об отказе в признании должника банкротом. Если отказали, то никаких последствий для ИП не возникает, и он продолжает работать дальше.

Этап 3. Процедура банкротства ИП с долгами

Если судья признал ИП банкротом, то начинается одна из процедур банкротства: реструктуризация долгов или реализация имущества должника. Любая процедура проводится финансовым управляющим.

При признании банкротом перестают начисляться все неустойки по долгам и пени по налогам.

Цель процедуры — договориться с кредиторами о погашении долгов на условиях, которые посильны для должника. Процедура вводится на 6 месяцев.

На этом этапе:

  • должник продолжает деятельность, но сделки на сумму более 50 тыс. рублей совершает только с согласия финансового управляющего;
  • управляющий анализирует деятельность должника и готовит план реструктуризации долгов;
  • кредиторы подают в Арбитражный суд заявления о включении в реестр требований кредиторов — перечень кредиторов должника с суммами задолженностей и подтверждающими документами (форма утверждена Приказом Минэкономразвития России № 233 от 01.09.2004 года).

До судебного заседания управляющий проводит собрание кредиторов, где презентует свой план реструктуризации. Кредиторы могут его одобрить, а могут настоять на переходе к реализации имущества. В любом случае решение фиксируется в протоколе собрания, который управляющий представляет в суд.

Процедура реструктуризации вводится редко. И ещё реже стороны в ней приходят к согласию. Если вы понимаете, что кредиторы не пойдут на это, то просите в суде сразу ввести реализацию имущества. У вас есть такое право.

Самая распространённая процедура в банкротстве. По закону длится 6 месяцев, но может быть продлена неограниченное число раз. Случай из практики — банкротное дело ИП началось в 2014 году, а закончилось в 2021.

В рамках реализации имущества деятельность ИП полностью останавливается, а счета блокируются. Финансовый управляющий проводит инвентаризацию и оценку имеющегося имущества.

Имущество должника разыскивается различными способами:

  • направляются запросы в регистрирующие органы — ГИБДД, Ростехнадзор, ГИМС МЧС России и так далее;
  • направляются запросы в налоговую о задолженностях и открытых расчётных счетах в банках;
  • направляются письма в банковские учреждения, чтобы найти счета ИП как физлица;
  • проводится инвентаризация по месту деятельности должника;
  • предпринимателю направляется требование о предоставлении оригиналов всех документов, которые касаются его деятельности.

ИП рискует всем своим имуществом. В первую очередь реализуют то, которое использовалось в предпринимательской деятельности, а затем и личное. Единственное жилье должника под защитой, кроме ипотечного. Но если у вас несколько домов и квартир, то оставят что-то одно. Также управляющий не описывает мебель, телевизор и бытовую технику, так как они относятся к предметам первой необходимости.

Практика! Был случай, когда управляющий инвентаризировал дорогостоящую мебель в квартире: кухонный гарнитур с элементами из слоновой кости и персидские ковры. На обычную мебель внимание управляющие не обращают.

Кредиторы также включаются в реестр требований. И на этом этапе уже важна очередь, в которую они попали. От этого зависит, когда они получат свои деньги:

  • первая очередь — сюда попадают требования граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни и здоровью;
  • вторая очередь — требования по выплате выходных пособий и зарплата;
  • третья — требования банков, поставщиков и так далее.

У кредиторов есть 2 месяца на включение в реестр. Срок начинает течь после того, как арбитражный управляющий опубликует сообщение о банкротстве предпринимателя в ЕФРСБ и печатном издании «Коммерсантъ».

Совет! В процессе банкротства проверяйте сайт ЕФРСБ. На нем управляющий обязан публиковать информацию о действиях, которые он совершает. Получил требование о включении в реестр кредиторов — опубликовал, провел инвентаризацию — опубликовал, назначил торги — опубликовал и так далее.

За нарушение правил опубликования на арбитражного управляющего можно подать жалобу в суд. Наказание — от предупреждения до дисквалификации. Зависит от серьезности нарушения.

После инвентаризации и оценки имущества управляющий начинает его реализацию на электронных торгах. Вырученные деньги расходуются в следующей очередности:

  • покрытие расходов и выплата вознаграждения арбитражному управляющему — а расходов много, например, публикация в «Коммерсантъ» обходится в 7 000 – 10 000 рублей;
  • выплата в пользу текущих кредиторов — аренда, коммуналка и так далее;
  • пропорциональное погашение требований первой очереди, затем второй и только потом третьей;
  • погашение требований «зареестровых» кредиторов — тех, кто не успел в двухмесячный срок включиться в реестр.

Практика! Денег обычно не хватает даже на то, чтобы закрыть третью очередь, поэтому зареестровые кредиторы остаются «за бортом».

Между кредиторами деньги распределяются пропорционально. Например, банку А должник должен 700 000 рублей, а банку Б — 300 000 рублей. Выручка от реализации имущества составила всего 100 000 рублей. Значит в банк А уйдет 70 000 рублей, в Б — 30 000 рублей.

После реализации имущества и распределения денежных средств финансовый управляющий ходатайствует в Арбитражный суд о завершении процедуры реализации имущества.

Мировое соглашение

В рамках процедуры реализации должник и кредиторы могут договориться о погашении долгов на новых условиях. Если это устраивает большинство, то соглашение утверждается в суде и процедура останавливается.

На практике кредиторы предлагают мировое, если понимают, что у работающего должника есть шанс на восстановление платежеспособности.

При нарушении условий мирового соглашения кредитор может расторгнуть его через суд. Тогда банкротство возобновится.

Этап 4. Решение о списании или несписании долгов ИП

В судебном заседании управляющий может озвучить, что должник не препятствовал в проведении процедуры, на все запросы отвечал своевременно и ничего не скрывал. Тогда суд вынесет решение о списании долгов и завершении процедуры банкротства.

Второй вариант — должник препятствовал, на связь не выходил и «ставил палки в колеса». Тогда кредиторы и управляющий могут ходатайствовать о несписании долгов — ИП останется и с непогашенными долгами, и без имущества.

Последствия признания ИП с долгами банкротом

Банкротство ИП с долгами — процедура с последствиями. Даже если суд спишет долги, то предпринимателя ожидают:

  • запрет на открытие ИП в течение 5 лет;
  • запрет на право занимать руководящие должности на 5 лет;
  • при получении кредитов и займов нужно указывать на факт банкротства в течение 5 лет.

Каким ИП стоит банкротиться

Вот основные критерии при наличии которых стоит задуматься о банкротстве:

  • убытки на протяжении долгого времени — бизнес не приносит деньги, а тянет их из кармана;
  • наращивание долгов перед кредиторами и работниками;
  • увеличение числа кредиторов;
  • попытки договориться о реструктуризации или рассрочке провалились;
  • у вас есть деньги на услуги профессиональных юристов.

С банкротством главное не затягивать. Лучше объявить его самостоятельно, чем внезапно встретить финансового управляющего у порога. Помните, это ваша обязанность — за ее неисполнение грозит штраф, а кредиторы начнут настаивать на несписании долга.

Некоторые ИП начинают выводить имущество еще до подачи заявления. Делать этого не стоит. У финансового управляющего и кредиторов есть право оспорить все подозрительные сделки за 3 года до банкротства. Поэтому выведенное имущество быстро вернется в конкурсную массу.

Стоит ли обращаться к профессионалам

Обанкротить ИП без знаний и опыта в банкротных делах, сложно. Профессиональный юрист пригодится для защиты сделок, исключения имущества из конкурсной массы и так далее.

Цена банкротства ИП  за полгода в регионах составляет от 150 000, а в Европейской части России — от 250 000. Лучше заплатить эту сумму и спокойно пройти процедуру банкротства, чем выйти из неё без имущества, денег и с несписанными долгами.

Источник: https://Podelu.ru/article/bankrotstvo-ip-v-usloviyakh-koronavirusa/

Банкротство ИП 2021 года пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей

Размер задолженности ип для признания банкротом

Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП.

Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности.

В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.

В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.

Далее, подробнее рассмотрим понятие и основные признаки несостоятельности банкротства индивидуального предпринимателя.

Что такое банкротство ИП

Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности, перед кредиторами. В данном случае предприниматель не может получить статус банкрота по своим личным обязательствам. А срок просрочки обязательств перед кредиторами должен составлять больше 90 дней после истечения сроков по выплатам.

К обязательствам ИП относятся финансовая задолженность, наступившая в результате участия в финансовых сделках, а также задолженность по платежам в бюджет и в фонды.

Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии.

Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.

При рассмотрении ходатайства суд проверяет предоставленные факты и документы и решает дальнейшую судьбу предпринимателя.

Особенности банкротства ИП

Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

  • период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
  • размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 000 рублей;
  • размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.

Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица. Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника, последним вовремя процесса может быть инициирована процедура наблюдения. Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.

Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.

Кто может подать заявление на банкротство ИП

При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

  • лично предприниматель-должник;
  • кредиторы;
  • уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.

Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, который признаёт факт своей неплатёжеспособности, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.

Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.

Оформление банкротства ИП. Пошаговая инструкция

Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов. Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.

В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

  • Перед тем как оформить банкротство ИП заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте Федресурса.
  • Инициатор направляет ходатайство в суд.

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость, прочие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.

  • Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.
  • Назначается процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
  • По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: реструктуризация долгов, продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
  • На финансовые обязательства вводится мораторий.
  • При принятии решения о реализации имущества должник теряет все права на его распоряжение.
  • Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств индивидуального предпринимателя.
  • Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.

Уведомление о намерении подать на банкротство

В связи с внесёнными в 2021 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса.

Уведомление выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд. Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом. Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.

Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.

Подача заявления в арбитражный суд

Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах.

Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа.

В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.

К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

  • Регистрационные документы.
  • Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
  • Данные об имуществе ИП.
  • Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
  • Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
  • Квитанции об оплате обязательных взносов.

Рассмотрение судом

На рассмотрение ходатайства и ознакомление с делом судье может понадобиться от 15 до 90 дней. После рассмотрения обращения, суд может принять одно из следующих решений:

  • При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.
  • Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
  • Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.

Назначение финансового управляющего

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении финансового управляющего, который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.

Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.

Помимо вышеизложенных полномочий финуправляющий обязан следить за сохранностью имущества должника, информировать судью и других участников процесса о случаях выявления признаков необоснованного банкротства, вести учёт требований кредиторов, контролировать реструктуризацию долгов, отчитываться перед судом и другими сторонами о ходе процесса.

Работу управляющего оплачивает ИП банкрот. При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.

Собрание кредиторов

Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.

Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

  • утверждение плана реструктуризации;
  • направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;
  • передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
  • подписание мирового соглашения.

Последствия банкротства для ИП

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

  • наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
  • должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность;
  • все крупные финансовые операции (от 50 000 рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;
  • последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные последствия банкротства:

  • проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;
  • просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
  • непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.

Реализация имущества

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами. Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.

Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

  • продукты питания;
  • личные вещи;
  • предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
  • государственные награды;
  • транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;
  • единственное жилье.

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.

Реструктуризация долгов ИП

Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат.

Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд. Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.

Максимальный период исполнения плана погашения долга – 3 года. Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.

В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью. Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

  • алименты и судебные издержки;
  • долги по зарплатам сотрудникам ИП;
  • другие задолженности.
О ваших правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: